התנודתיות החדה בשוקי ההון גורמת לרבים לפנות אלי, חוששים, מהססים, מבקשים לעבור על התיק, לבדוק, לשנות מסלולי השקעה, לבחון חלופות.
מתחילת השנה, מדד תל אביב 125 עלה ב 8.36%, לעומת מדד s@p500 שירד ב 0.6%. כלומר, פער של כמעט 9% לטובת המניות בישראל.
חשוב לי מאוד להרגיע, חשוב לי להבהיר:
חשוב מאוד לדעת:
בזמן של חוסר ודאות, ידיעות פוליטיות, מלחמות, סביבת ריבית משתנה, השוק נע בין אדום לירוק בקצב מואץ.
השקעה לטווח ארוך היא האסטרטגיה שהוכיחה את עצמה לאורך ההיסטוריה.
מה צריך לעשות?
- לבנות את החסכונות בראיה הוליסטית כוללת
- לאפשר למתכנן הפיננסי שלך לבצע אסטרטגיה אקטיבית סינטטית
- לאפשר למתכנן הפיננסי שלך לבצע פיזור נכון ומאוזן
- לשקול גידור מט"ח
- לדאוג להשקעה מותאמת לגיל ולצרכים
- בתקופות טובות שהשוק עולה – לא לשכוח את הסיכון.
- בתקופות של ירידות כשהשוק יורד – לא לשכוח את ההזדמנות.
- לבחון דמי ניהול, ביחס לבית ההשקעות הנבחר ולמסלול ההשקעה שנבחר
- לא להיבהל מתנודתיות, חשוב להבין שקיימים מחזורים.
- לאורך תקופות ארוכות – השוק מתקן את עצמו ואם יצאת, אין דרך לביצוע תיקון, להחזר הכסף.
- לדאוג לפיזור נכון בין סקטורים, מדינות וסוגי נכסים בשוק ההון – מפחית סיכון ומחזק עמידות.
מה אסור לעשות?
אין צורך להגיב לכל כתבה, אין צורך לפעול אמוציונלית, ריגשית.
להבין שאין דרך לנבא את השוק ולחזות את העתיד.
כאשר מדדים קופצים ויורדים בחדות, אסור לפעול מתוך רגש, להיבהל, למכור בזול, לקנות ביוקר.
האמור אינו מהווה יעוץ השקעות, ולכן עדי בר-און ו/או קבוצת בר-און ביטוח ופיננסים אינה אחראית לאמור ואין לראות בו יעוץ השקעות או המלצה כלשהי.